AML und Verifizierung beim Vikingluck Casino

Vertrauen beginnt bei Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten bekämpfen wir konsequent. Vikingluck Casino wird von der Vikingluck N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer ALSI-202406127-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan zugelassen. An diese Lizenz sind klare Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei geknüpft, die wir vollständig umsetzen.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Zahlungen auf unserem System und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Stellen. Diese Pflichten sind kein bösartiger Verdacht gegen Sie, sondern gesetzliche Anforderungen, die für jeden lizenzierten Glücksspielanbieter gelten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne abgeschlossene Verifizierung wird keine Auszahlung freigegeben. Bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Prüfung jederzeit wiederholen oder vertiefen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben (nicht älter als drei Monate)
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft bei erhöhten Einzahlungsbeträgen

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Ablauf gestalten wir so einfach wie möglich. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet die Prüfung innerhalb von bis zu drei Werktagen. In der Regel geht es deutlich schneller.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, gut lesbar und ohne Spiegelungen
• Laden Sie den Adressnachweis und, falls verlangt, den Zahlungsmittelnachweis hoch
• Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail oder im Live-Chat
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung und alle Auszahlungsfunktionen werden freigeschaltet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen behandeln wir wie vertrauliche Finanzdaten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer Geheimhaltungspflicht unterliegen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Mittelherkunft

Unter Umständen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, mit denen Sie bei uns spielen. Das passiert typischerweise, wenn Ein- oder Auszahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Aktivitätsniveau liegen oder wenn das Muster Ihrer Transaktionen Fragen aufwirft. Auch bei hohen kumulierten Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit kann dieser Nachweis fällig werden.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Erbschaftsnachweis oder den Nachweis eines Immobilienverkaufs. Es geht uns nicht um die Höhe Ihres Einkommens, sondern um die plausible Zuordnung der eingesetzten Mittel zu Ihrer persönlichen Situation. Ohne diesen Nachweis dürfen wir entsprechende Auszahlungen rechtlich nicht freigeben.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen durchlaufen bei uns automatisierte und manuelle Prüfungen. Eine Kernregel dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde. Dadurch stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, von der sie stammen. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei jeweils 20 CHF.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, da diese ohne Verifizierung gesetzlich unzulässig wären. Danach können auch weitere Einzahlungen gesperrt werden, und in letzter Konsequenz sperren oder schliessen wir das Konto vollständig.

Stimmen die eingereichten Unterlagen nicht mit den Kontoangaben überein, oder bestehen berechtigte Zweifel an der Identität oder der Herkunft der Mittel, sind wir verpflichtet, weitere Massnahmen zu prüfen. Dazu kann auch eine Meldung an die Finanzermittlungsbehörden gehören. Sie erhalten in jedem Fall eine Nachricht von uns mit einer klaren Angabe, welches Dokument in welcher Form fehlt, damit Sie die Prüfung zügig abschliessen können.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzzuständigkeit und dient dem Nachweis, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können jederzeit den aktuellen Stand Ihrer Verifizierung sowie Fragen zum Umgang mit Ihren Daten über unseren Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] klären.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vikingluck Casino?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von bis zu drei Werktagen. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen, und Sie erhalten automatisch eine Bestätigung.

Warum muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Gelder an Dritte fliessen, und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, von der die Einzahlung stammte. Sie ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten zur Geldwäschebekämpfung.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Dokumente nicht einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, sperren wir zunächst weitere Einzahlungen und im äussersten Fall das gesamte Konto.

Wann verlangen Sie einen Nachweis der Mittelherkunft?

Typischerweise bei Ein- oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Aktivitätsniveau liegen, oder bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern. Als Beleg genügen je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Erbnachweis.